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首批基金投顾组团上支付宝直播 未来3年国内基金投顾规模将达到5000亿
中国基金网 时间: 2020-06-16 06:30:32 来源:证券时报

[中国基金网16日讯]

  基金投顾试点半年以来,银行、券商、基金、第三方机构纷纷入场竞技。近日,首批三家基金投顾第一次同台,先锋领航投顾、嘉实基金、银河证券和上海高金金融研究院一起上支付宝做直播,讨论基金投顾对中国财富管理行业的影响。他们认为,代表用户利益的基金投顾未来3年在国内的规模将达到5000亿。

保本保息成过去式

专业基金投顾可避免情绪干扰

直播中,几位嘉宾交换了对近期银行理财产品出现负收益情况的看法,嘉实基金电商部总监杨纲表示:“银行理财亏钱对大众的观念冲击很大,但在我们看来这是很正常的现象。”

资管新规以后,资管机构发行的产品都在转为净值型产品,定期披露净值,这也让理财产品的收益率更反映市场的波动。理财产品刚性兑付、保本保收益的时代已经成为过去式。在这种新形势下,资管机构都在布局投顾等领域,把投资交给专业人士打理是未来的大方向。

上海交大高金金融研究院教授李洁从行为金融学的角度分析,个人投资者很难克服贪婪和恐惧,使用专业的顾问能有效避免投资中的人性弱点,改变高买低卖、追涨杀跌的错误投资习惯。

在国外,投顾服务需要30万起才能享有,而在中国,较低门槛即可起投。今年4月,支付宝和全球最大公募基金公司Vanguard集团独家合作的基金投资顾问服务“帮你投”,将专业的投顾服务门槛降低到了800元,受到不少投资者青睐。李洁认为,金融科技的发展,让中国的个人投资者有公平的机会享有专业的投顾服务。

代表用户利益的投顾在中国起步 未来3年有望增至5000亿

在基金市场,“基金赚钱,基民不赚钱”是常态。投顾试点推出正是希望可以解决这一痛点。传统的基金销售机构,收入来自于基金公司的佣金,用户频繁买卖对基金销售机构不是坏事。而基金投顾不收销售费用,而是按照帮用户的资产规模收“顾问费用”,用户真正能赚到钱,才能保持和做大资产管理规模。

直播现场,有用户发问:投顾要付服务费,但不保证稳赚不赔,花这个钱到底值不值?

银河证券副总裁罗黎明认为,投顾的服务费就像知识付费,为专业和知识付出合理费用。“服务是有价值的,很多投资者忽略了时间的价值,花很多时间去自学,即便自学也比较难让自己变成专业的投资人。”

先锋领航投顾CEO张宇认为,投顾可以降低投资行为偏差带来的交易成本,通过组合管理、准确的需求分析,为投资者省下1.5%-2%的成本,这个价值远高于投顾服务费用。

在中国市场,投顾刚刚起步。而在美国市场,截至2018年底,投资顾问业务管理规模总计19.9万亿美元的资产。美国在线基金智能投顾市场则自2012年诞生以来,每年都保持着指数级的增长。

几位投顾负责人均表示,基金投顾未来一定能占到国内理财市场的半壁江山,预计在未来3年能达到5000亿的市场规模。

帮你投所在的支付宝目前理财用户已超6亿,成为大众理财首选平台。支付宝与超过300家银行、基金公司、保险公司、证券公司等金融机构合作,希望帮助人们从理财启蒙走向理财观的进阶。

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