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"罗裙反穿"戏码旧 富隆两私募投向成谜
中国基金网 时间: 2016-12-08 06:26:26 来源:中国证券报 高改芳

[中国基金网8日讯]

  临近年底,A股的反弹行情又让不少投资者跃跃欲试。但上海、广州等地投资了上海富隆资产管理有限公司(以下简称富隆)旗下“固利系列3号证券投资基金”、“固利系列5号证券投资基金”的投资者却心急如焚。中国证券报记者采访发现,这两只私募基金疑点重重,而富隆却已经“换马甲”再战江湖。

  投资者赎回无门

  富隆公司的“固利系列3号证券投资基金”、“固利系列5号证券投资基金”原本应该在2017年3月、6月才到期。但投资人向本报记者爆料,富隆原产品经理马奕婷的家人也购买了固利3号产品。今年10月底,马奕婷突然叫家人来富隆大闹了两三天,最后赎回了产品。据称,他们吵架是因为资金被挪用、项目出了问题。感觉到事态严重,部分富隆员工开始离职。其他投资者闻讯也来询问项目、资金情况。

  据富隆内部员工反映,他们9月份的工资是仲裁后才拿到的。10月份的工资,富隆是按照上海市最低工资标准给的,社保和公积金都没交。富隆公司一些部门负责人8、9、10月份的工资都没给,大约20多人被拖欠工资。

  知道富隆出问题之后,一些已离职员工要求富隆给他们的客户披露产品真实信息,并退款。但项目情况、资金去向、余额情况、公司账务等信息,富隆法人代表蓝伟科均拒不透露,托辞说要等会计师和律师审计。

  据投资者提供的信息,目前所知“固利5号”、“固利3号”的投资者全国有十几位,总金额近3000万元。固利3号客户购买的都是A类(优先级)份额,到期时间是2017年3月18号。富隆为了吸引投资者,承诺以10%的保底收益,收益率是固定年化10%+超额收益的30%。

  中国证券报记者电话联系了蓝伟科,他并未回答记者关于“固利3号”是否备案,公司是否存在资金挪用等问题。蓝伟科称,公司是由另外一名高管(南恒敏)管理的。资金的用途、去向他都不清楚。

  至于目前投资人无法赎回基金,蓝伟科表示,合同里约定一年内不得赎回。当记者进一步质疑,他则说:“自己其实没有仔细看过合同”。之后,他又称关于南恒敏挪用资金的事情已经向公安机关报案,并且以“向公安机关报案,不便透露更多信息”为由,不再回答记者所提问题。

  记者查阅《富隆资产固利系列3号证券投资基金基金合同》后发现:“认购、申购的时间”条款约定,“基金投资者可在募集期内的工作日认购本基金。本基金存续期内开放申购,不开放赎回。”

  中国证券报记者又致电南恒敏,他表示他只是基金的执行者,不负责基金的任何事务处理。而且他今年9月份就已经从富隆公司离职了。“我自己投资到富隆里面的钱都收不回了。让投资者报案吧。”南恒敏在电话里说。

  上海另一家私募机构的负责人分析,从合同条款看,“基金存续期内开放申购,不开放赎回。”这样的约定也算正常。事前约定,不存在误导、不公平、欺诈等。所以投资者必须在签订前认真阅读合同,这也是监管部门一直提醒和要求的。不过,该人士也指出,富隆未完全尽到基金管理人的基本职责。

  固利3号疑点重重

  相关资料显示,上海富隆资产管理有限公司注册地在上海市奉贤县长兴镇,注册资本6667万元,实缴1000万元。公司法人代表蓝伟科,2011年8月至2013年11月在宜信财富任职。蓝伟科同时也是公司总裁,公司执行董事长是南恒敏。富隆公司运作的产品有5只,分别为富隆资产-固利价值五号私募投资基金;金牛成长上市1号资产管理计划;金像影视1号资产管理计划;红牛定增2号证券投资基金;红牛定增1号证券投资基金。

  资料显示,固利5号的备案信息显示成立时间是2016年8月1日,备案时间是2016年8月12日,托管人为中信证券。但“固利3号”并未备案。

  记者调查发现,信息无法查到的固利3号存在多个问题,首先就是虚构投资顾问。

  《富隆资产固利系列3号》的基金合同中明确写明,“基金管理人聘请固利资产管理(上海)有限公司作为私募投资基金的投资顾问”。但是,固利资产的相关负责人告诉中国证券报记者,今年7月份固利资产就已经发表过声明,明确指出:“公司近期发现有人以‘上海富隆资产管理有限公司’名义进行私募基金业务营销活动,并在其宣传材料上将‘固利资产’列为管理人或投资顾问,造成‘固利资产’是‘富隆资产’的合作伙伴之假象。‘固利资产’特此声明:‘固利资产’从来没有作为管理人或投资顾问与‘富隆资产’开展任何私募基金营销、推广或合作形式的活动或业务。‘固利资产’对‘富隆资产’名义发表的内容概不负责;‘固利资产’概不对因上述‘富隆资产’而产生或因依赖上述‘富隆资产’而引致的任何损失承担任何责任。本公司保留向相关人士追究法律责任的权利。”

  “我们从没和他们签署过投顾协议文件。”固利资产的上述负责人称。他同时确认,富隆的确投资过固利资产的一款产品,但数额非常小,目前大概有4%-5%的收益。

  其次,固利3号的托管人也是虚构的。固利3号的合同中写明,基金托管人是上海银行。但上海银行方面表示,富隆并未到该行开立托管账户。

  上海一私募基金资深人士告诉记者,不少机构在销售理财产品时会故意把一般的对公账户说成是“托管账户”,但这两者是不同的。托管行的监管包括,基金托管人代表投资者与基金管理人签订信托契约、保管基金资产并负责监督基金经理人对基金资产的运作;托管人在监督基金运作的同时,其本身还应受到监督。

  不容忽视的一点是,富隆的两名管理人员在业界并无过往投资业绩可查,从业经验也乏善可陈。

  富隆“换马甲”再战江湖

  富隆已经离职的一位负责人介绍,固利5号是私募基金监管新规之后发行成立的,所以的确到进行过备案。不过富隆今年6、7月份就开始销售固利5号,并和投资者签订了基金合同,而备案到8月份才完成。富隆公司与投资者签的合同中写明托管人是恒丰银行,投资者的钱也是打到恒丰银行账户的。但是,备案信息中显示固利5号的托管人是中信证券。

  “发现这个变动我曾经问过蓝伟科,要不要重新和投资者签合同,他说不要。我又问,用不用在公司网站披露一下,他也说不用了。”该人士介绍。

  中国证券报记者向中信证券核实相关情况,中信证券方面表示他们的确是固利5号的托管人,但这款产品的成立规模只有300万元。而目前已知购买了固利5号的投资者至少有10人。按照私募基金最低起购100万元的标准粗略估算,固利5号的最低规模也应该有1000万元。两者之间的差额去哪了,投资者不得而知。

  有投资者反映,他们已到上海证监局投诉,据说监管部门也已向富隆询问情况,但目前还没有结果反馈。投资人试图到经侦报案时,又因为产品还没有到期,没能立案。

  目前,部分投资者的心态很矛盾,一方面希望通过法律途径讨回本金,但又担心“赢了官司输了钱”,反而心存侥幸希望富隆能够招徕后续投资者,前面的投资者就能拿回自己的钱。

  当投资者心急如焚时,富隆公司却已经悄然“变身”。记者按照公示信息拨打富隆的电话时,自动语音提示“被叫没有权限接听您的呼叫。”据投资者反应,富隆已经搬离之前租用的办公室。中国证券报记者几经周折来到富隆新的办公地点——上海浦东峨山路伟泰大厦。记者现场看到,新的办公地点没有任何“富隆”公司的标志,广告牌上是“格帝财税管理”、“格帝人事代理”的广告。业务员仍在向投资者兜售理财产品。当记者询问前台这里是否是富隆公司的办公室时,前台人员回答“是的”。

  据知情人士介绍,知道之前富隆产品出问题的员工大多已经离职了,到新办公室的富隆员工多是新招的。

  私募监管走向规范

  中国证券投资基金业协会的数据显示,截至2016年10月底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人17271家。已备案私募基金42263只,认缴规模9.13万亿元,实缴规模7.26万亿元。私募基金从业人员27.79万人。

  上海市华荣律师事务所许峰律师指出,私募基金的备案目前主要是自律监管状态,私募基金募集及运作过程产生违法,监管机构会介入调查处理。建议投资者将事实和证据以书面形式向当地证监局递交投诉。此外,如果发现可能涉及非法吸收公众存款或集资诈骗等犯罪可能的,应该向经侦报案,由公安部门获取资金去向等信息。因为如果未按照募集资金用途使用资金,而是用于具有非法占有等目的使用,那就可能触犯刑法。

  监管趋严的大环境下,富隆的做法让人意外。即便是曾经的私募大佬,在资本市场的风云变幻和加强监管的背景下,也有栽跟头的。

  今年11月中旬,证监会通报,私募基金创势翔投资有限公司因操纵证券市场被罚逾6000万元。今年3月起,创势翔在不到两个月的时间里两度举牌欣泰电气,成为欣泰电气第二大股东。然而,这只被私募大佬黄平投入巨资看好的股票,却因欺诈上市而被迫退市,目前因豪赌欣泰电气失利的创势翔损失近2亿元。

  今年7月,安徽证监局还对淮北市倚天投资有限公司(以下简称“倚天投资”)总经理叶飞进行了监管谈话。因为监管层对倚天投资进行现场检查后发现,该公司存在部分私募基金产品公开宣传和夸大宣传、对部分私募基金产品未按合同的约定进行管理、部分资料合同未按要求保存等情况。时隔不到一个月,证监会披露上半年私募基金专项检查执法情况,叶飞成为惟一一位被证监会点名采取行政措施的个人。

  截至2016年10月11日,中国证券投资基金业协会已将北京天和融汇投资基金管理有限公司等60家机构列入失联机构名单,并在协会官网私募基金管理人分类公示栏目中予以列示。依据协会2016年2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》,上述60家机构中,有35家机构已被注销登记;有1家机构已自行注销管理人登记。

  分析人士指出,“卖者尽责、买者自负”。投资者在投资私募基金之前,首先要了解产品是否已经到中国证券投资基金业协会备案,是否有托管机构,仔细阅读基金合同,了解私募管理人的过往业绩、业界口碑等,不可盲目跟风。

 

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